Zarządzanie majątkiem w dłuższej perspektywie czasowej dopiero od niedawna stało się potrzebą większej ilości osób. Zarówno te małe jak i wielkie majątki, są owocem ciężkiej pracy ostatnich kilkunastu a nawet kilkudziesięciu lat. Coraz częściej ludzie posiadający majątki stają przed trudnymi decyzjami, - kiedy przestać pracować i zacząć odpoczywać, jak i kiedy przekazać majątek następnemu pokoleniu, co zrobić aby zapewnić ciągłość i sprawność zarządzania dobrobytem na które tyle się pracowało oraz najtrudniejsze z pytań: co będzie kiedy zdarzy się coś niespodziewanego? Na rynku bardzo trudno znaleźć profesjonalne doradztwo w tym zakresie. Jak na razie osobom które zajmują się ubezpieczeniami na życie ciężko poruszać się wśród skomplikowanych kwestii dotyczących prawnych i finansowych skutków jakie mogą dotknąć ludzi w skutek śmierci wspólnika lub właściciela firmy. Często niespójne systemy prawa cywilnego, handlowego, spadkowego, podatkowego i rodzinnego sprawiają, że w niektórych sytuacjach trudno dobrać odpowiednie dla klienta rozwiązanie. Specjalistyczna wiedza i doświadczenie jest niezbędne aby nie wyrządzić szkody klientowi. Proponowane rozwiązania to jedynie początek pracy ponieważ każdy przypadek wymaga indywidualnego podejścia. Naszą rolą jest doradztwo w zakresie finansów. Każda sytuacja prawna ma wpływ na finanse klienta. Aby stworzyć odpowiedni plan sukcesji trzeba dobrze ocenić sytuację majątkową pod kontem prawnym, zdawać sobie sprawę ze skutków jakie płyną z rozwodów lub śmierci osoby fizycznej oraz tego jakie są pułapki i jak je ominąć aby osiągnąć pożądany wynik ekonomiczny i finansowy. W niektórych przypadkach pomocne mogą się okazać darowizny, intercyzy, testamenty które jednak mimo poprawnego sporządzenia mogą przynieść zupełnie inne skutki niż były zamierzone. W wielu sytuacjach może się okazać, że majątek jaki został przez Państwa zgromadzony do tej pory zamiast być wykorzystany zgodnie z wcześniej założonym planem finansowym np. na zabezpieczenie dzieci lub małżonka, będzie musiał zostać przekazany na pokrycie zachowku albo rozliczenia pomiędzy spadkobiercami. Dlatego też zachęcam Państwa do tego aby zadbać o swój majątek o to co z nim się stanie w przyszłości ponieważ żadna praca nie może się zmarnować. Firma pomaga świadomie i celowo zarządzać własnym majątkiem w dłuższej perspektywie czasowej. Naszym zadaniem jest pomoc w budowie, a później stopniowe przekazywanie majątku w rodzinie. Korzystanie z naszych usług pozwoli Państwu na uniknięcie sytuacji konfliktowych, gdyż niewielu z nas zdaje sobie sprawę z tego, że pozostawiając sprawy samym sobie i godząc się na dziedziczenie ustawowe wyrządzamy krzywdę swoim bliskim. Brak planowania stwarza problemy, które mogą prowadzić do sprzedaży części majątku lub konieczności likwidacji firmy. Dla każdego klienta znajdujemy najlepsze rozwiązanie, oferując kompleksowe usługi prawne oraz doradztwo finansowe. |
